关于印发《内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引( 试行)》的通知

内金监发〔 201 8 〕1 5 号

 

各盟市金融办 ，满洲里 、二连浩特市金融办 ，内蒙古融资担保业协会 ，各融资担保 公司：

        现将《 内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引》  印发给你们 ，请结合实际情况， 认真贯彻落实。

        一、做好《 融资担保公司监督管理条例》  落实工作

        各级监管部门要按照《 内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引》，认真梳理融资 担保行业行政审批 、备案 、处罚等事项 ，做好日常监管和行业数据统计等工作 ，并在 2019 年底前完成对辖内融资担保公司的整改工作  ( 包括担保业务 、资产比例 、关联方等 指标的整改) ，推动担保公司合规运营 ，促进融资担保行业稳健发展。

        二、做好融资担保公司设立、变更审批工作

        为进一步深化“ 互联网＋政务服务”  改革 ，提高辖区内融资担保公司审批质效和公 示审批透明度 ，   自 201 9 年起 ，全区融资担保公司设立 、变更审批事项开始使用内蒙古 政务服务管理平台  ( http：／／59. 1 96. 23 . 1 40／login )  进行审核 。拟申请设立 、变更的融 资担保公司通过内蒙古自治区人民政府官网  ( http：／／www. nmg. gov. cn／)  或内蒙古自 治区地方金融监管局官网  ( http：／／www. nmgjrb. gov. cn／)  “ 我要办”  栏目登录申请 ，各 级监管部门通过政务外网或使用 VPN 账号登录审核 。融资担保公司设立 、变更申请网 上审批过程需报送扫描件  ( PDF 格式) ，  纸质申请材料  ( 包括申请 、初审表 、  申请材 料 )   自治区 、盟市 、旗县监管部门各留存一份。

        三、做好融资担保公司现场检查工作

        一是开展备案后现场检查 。盟市监管部门要对变更备案的融资担保公司进行现场检查 、高管约谈等工作 ，确保备案事项符合有关要求 ，并在准予备案后向自治区地方金融 监管局报送备案函 。二是开展年度考核现场检查 。各级监管部门每年要组织辖内融资担 保公司开展年度考核工作 ，重点对融资担保公司依法取得行政许可情况 、公司治理和内 部控制情况 、业务开展情况 、资金运用情况 、新监管规则实施后的情况 、财务及档案等 基础管理情况 、银担合作情况等进行考核 ，并将年度考核报告及相关材料于 4 月底前向 报送自治区地方金融监管局 。三是开展“ 双随机一公开”  现场检查 。各级监管部门每年 要制定检查方案和计划 ，确保检查频次和覆盖率 ，将检查计划 、任务 、结果等在部门协 同监管平台  ( http：／／59. 1 96. 244. 1 1 ：9090／blspLicense／)  上进行公示 ，并形成检查报 告报送至自治区地方金融监管局 。  四是开展风险排查现场检查 。各级监管部门要定期合有关部门对辖内融资担保公司进行风险排查 ，多角度多方面了解融资担保公司经营管 理情况 ，维护辖内金融秩序 ，并形成排查报告报送至自治区地方金融监管局。

        四、做好融资担保公司非现场监管工作

        一是按时报送行业数据及相关报告 。按照中国银行保险监管委员会要求 ，盟市监管 部门应于每月终了 2 日内向自治区地方金融监管部门报送《 月度重大风险情况表》、《 融 资担保公司月度情况表》  电子板材料  ( PDF 和 EXCELL 格式) ，每季度终了 5  日 内报送 《 本地区融资担保行业发展与监管有关情况》  及文字说明材料  ( 包括：  落实政策文件的 情况 ，机构数量和分布变化情况及原因 、业务变化情况及原因 、代偿变化情况及原因、 风险情况 、合规经营情况 ，监管措施及取得成效 、存在问题及建议) ，每年度终了 10  日 内报送《 自治区辖内融资担保机构与人员情况》、《 资产负债情况》、《 收益情况》、《业 务状况》、《 风险指标》  五张年度报表 、《××盟市金融办融资担保行业××年度发展与监管 情况报告》  和《××机构概览》  电子版材料  ( PDF 和 EXCELL 格式) 。二是积极使用监管 系统 。  自治区地方金融监管部门 2019 年将对融资担保公司监管系统进行升级 ，各级监 管部门要积极配合软件公司对本部门和辖内融资担保公司的系统进行升级工作 ，按要求 填报相关信息 ，并按时通过监管系统报送监管报告 、监管报表等材料。

         五、做好融资担保公司风险控制工作

        一是加强行业风险研判 。各级监管部门要运用大数据等现代信息技术手段 ，并结合 现场检查和非现场检查等方式 ，加强对辖内融资担保公司的风险监测和研判 。二是建立 风险应急机制 。各级监管部门要尽快制定本地内蒙古自治区融资担保行业风险事件应急 处置预案 。三是落实重大风险报告制度 ，对发生重大风险事件的担保公司及时采取措 施 ，并向上级部门报告情况。

        六、做好融资担保公司监管评级工作

       自治区地方金融监管局已通过公开招标的方式选聘了第三方评级公司对全区辖内融 资担保公司进行监管评级 ，费用由自治区地方金融监管局承担 。各级监管部门要积极配 合评级公司 ，对辖内持有融资性担保公司经营许可证的融资担保公司逐一进行监管评 级 。监管评级结果将作为融资担保公司争取财政注资 、  申请财政奖补 、集中换发融资担 保业务经营许可证 、分级分类实施监管等工作的参考依据 ，并向社会公示 。监管评级等 级采用三等九级  ( AAA 、AA 、A 、BBB 、BB 、B 、CCC 、CC 、C)  分类 ，监管评级不合 格的融资担保公司不能参加集中换证申请 ，盟市监管部门要对其下达整改通知书 ，并限 期对其进行现场检查 ，  限期仍未达到整改要求的 ，依法吊销许可证 。监管评级结束后， 将向盟市监管部门提供监管报告。

       七、做好融资担保公司信用建设工作

       各级监管部门要建立融资担保公司违法违规行为信息披露和黑名单制度 ，加强与相 关部门的沟通互动 ，  主动将融资担保公司信息记录纳入全国企业信用信息公示系统和 “ 双公示”  系统 ，形成信息交换共享机制 。对在审批 、备案等过程中提供虚假材料 、隐 瞒真实情况的 ，监管部门应及时采取监管措施 ，核查风险隐患 ，将严重违法失信主体列入黑名单 ，实行市场禁入 ，形成“ 一处失信 ，处处受制”  的失信惩戒长效机制。

        八、做好融资行业社会监督管理工作

各级监管部门要充分利用举报电话和门户网站等方式 ，建立完善渠道畅通 、反应迅 速的执法投诉和查办机制 ，及时受理并依法处理社会公众投诉 ，强化舆论监督 ，  曝光典 型案件 ，提高公众参与监管的积极性。

内蒙古自治区地方金融监督管理局 

2018年12月28日

内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引

       为规范全区融资担保公司监管工作 ，根据《 中华人民共和国公司法》、《 中华人民共 和国担保法》  和《 融资担保公司监管条例》  及配套制度等有关法律 、法规和政策规定， 制定本指引。

本指引所称融资担保 ，是指担保人为被担保人借款 、发行债券等债务融资提供担保 的行为 。所称融资担保公司 ，是指依法设立 、经营融资担保业务的有限责任公司或者股 份有限公司。

        一、拟新设立融资担保公司审批有关事项

        ( 一 )  设定依据

        依据《 融资担保公司监督管理条例》  第六条规定 ，设立融资担保公司 ，应当经监管 部门批准。

        融资担保公司名称中应当标明“ 融资担保”  字样。

        ( 二 )  设立条件

        1 . 股东信誉良好 、最近 3 年无重大违法违规记录。

        2. 注册资本不低于人民币 2000万元 ，且为实缴货币资本 ，  由出资人或发起人一次性足额缴纳。

        3 . 拟任董事 、监事 、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规 ，具有履行 职责所需的从业经验和管理能力。

        4.有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。

        5 . 有符合《 公司法》  要求的营业场所。

        ( 三 )   时限要求

        监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

        ( 四 )   审批流程

        拟新设融资担保公司申请材料应由属地监管部门审核后逐级转报至自治区地方金融 监管局 。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

        1 . 初审 。属地监管部门收到拟设立融资担保公司设立申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合法性 、完整性和真实性后出具  《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审 批表》  同公司申请材料一并报送上级监管部门。

        2.复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ，  出具《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审批表》  同公 司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

        3 . 受理 。  自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报送的全套 材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受 理／不受理通知书》。

        4. 批复 。  自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，经主任办公会审议研究 ，认为符合设立条件等要求后 ，下达《 关于同意设立××××融资担保公司的批复》。拟新设融资担保公司应自批复之日起 90 个工作 日 内完成筹建工作 。若逾期未完成筹建工作并未 申领融资担保业务经营许可证的 ，批准文件自动失效。

        5 . 验收检查 。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后 ，应在 1 个工作日 内向属地监管部门申请现场检查 ，属地监管部门应在 3 个工作日内完成现场检查和约谈 高管等工作 ，并出具验收报告 。现场检查通过后 ，属地监管部门应将  《 验收报告》  和开 业材料  ( 包括公司开业申请 、公司章程 、人员花名册 、现场检查照片 、验资报告等)  逐 级上报至自治区地方金融监管局。

        6. 审核开业材料 。  自治区地方金融监管局审核开业材料 ，并认为达到开业条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

        7 . 领取许可证 。拟新设融资担保公司应持设立批复 、介绍信 、经办人合法有效身份 证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

        ( 五 )   审批事项清单

        1 .  申请书。应当载明拟设立的融资担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。

        2. 代理人授权书。

        3 . 融资担保公司基本情况表。

        4.与设立事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

        5 . 可行性研究报告。

        6. 章程草案。

        7 .  内部管理制度及风险控制制度。

        8 . 经营发展战略和规划。

        9. 出资人名录。

        10. 持有注册资本 5％以上股东的资信证明 。包括法人股东的简历 、营业执照 、近期 两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三 年无重大违法违规记录情况说明材料等 ；   自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入 专项审计报告 、个人征信报告等。

        11.出资人承诺书。

        12. 拟任董事 、监事 、高级管理人员备案表 。( 学历 、资格证书等)

        13. 高管约谈记录。

        14. 高管人员承诺书。

        15.《 企业名称预先核准通知书》。

        16. 融资担保公司承诺书。

        17 .  同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

        18 .  营业场所所有权或使用权的证明材料。

        19. 监管部门要求的其他材料。

         二、融资担保公司跨区设立分支机构审批有关事项

        ( 一 )  设定依据

        依据《 融资担保公司监督管理条例》  第十条规定 ，融资担保公司跨省 、  自治区 、直 辖市设立分支机构 ，需经拟设分支机构所在地监管部门批准。

        ( 二 )  设立条件

        1 . 注册资本不低于人民币 10 亿元。

        2.经营融资担保业务 3年以上 ，且最近 2 个会计年度连续盈利。

        3 . 最近 2 年无重大违法违规记录。

        4.符合所在地监管部门的监管要求。

        ( 三 )   时限要求

         监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

        ( 四 )   审批流程

         跨区设立分支机构的融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地 方金融监管局。

        1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司变更申请材料后进行初审 ，确认申请材料 的合法性 、完整性和真实性后出具  《 关于设立× × × ×融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送上级监管部门。

        2.复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ，  出具《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审批表》  同公 司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

         3 . 受理 。  自治区地方金融监管局审核盟市监管部门报送的全套材料 ，做出受理或不 予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理／不受理通知书》。

         4. 批复 。  自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，并向总公司所在地监管部门了解情况后 ，经主任办公会审议研究 ，认为符合设立条件等要求后 ，下达  《 关于同意设立 ××××融资担保公司的批复》。分支机构自批复之日起 90 个日进行筹建工作 。若逾期 未完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证 ，批准文件自动失效。

        5 . 验收检查 。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后 ，应在 1 个工作日 内向属地监管部门申请现场检查 ，属地监管部门应在 3 个工作日内完成现场检查和约谈高管工作 ，并出具验收报告 。现场检查通过后 ，属地监管部门应将《 验收报告》  和开业 材料  ( 包括公司开业申请 、公司章程 、人员花名册 、现场检查照片 、验资报告等)  逐渐 上报至自治区地方金融监管局。

        6. 审核开业材料 。  自治区地方金融监管局审核开业材料 ，并认为达到开业条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

        7 . 领取许可证 。拟新设融资担保公司应持设立批复 、介绍信 、经办人合法有效身份 证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

        ( 五 )   审批事项清单

        1 .  总公司申请书 。应载明融资担保公司基本情况  ( 包括总公司基本信息 ，财务业务 、组织构架 、风险管理情况等) 、设立内蒙古分公司的原因 、对当地经济发展的带动 作用等。

        2.  总公司代理人授权书。

        3 .  总公司基本情况表。

        4.  总公司融资担保业务经营许可证复印件。

        5 .  总公司工商营业执照复印件。

        6.  总公司与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

        7 .  总公司章程及历次章程修正案。

        8 .  总公司近三年审计报告 、近三个月的财务报表 、银行流水对账单及企业信用 报告。

        9.  总公司近两年无重大违法违规记录说明材料。

        10.  总公司的经营发展规划 、内部管理制度和风险控制制度。

        11 .  总公司出资人名录。

        12.  总公司董事 、监事 、高级管理人员花名册。

        13 .  《 融资担保公司资产比例管理办法》  计算表。

        14.  《 融资担保责任余额计量办法》  计算表。

        15 . 分公司可行性研究报告。

        16. 分公司承诺书。

        17 . 分公司负责人情况表  ( 包含学历 、资格证明等) 。

        18 . 分公司负责人约谈记录。

        19. 分公司负责人承诺书。

        20.同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

        21 . 分公司《 企业名称预先核准通知书》。

        22. 分公司营业场所所有权或使用权的证明材料。

        23 . 监管部门要求的其他材料。

        三、融资担保公司合并、分立、减资审批有关事项

        ( 一 )  设定依据

        依据《 融资担保公司监管条例》  第九条规定 ，融资担保公司合并 、分立或者减少注 册资本 ，应当经监管部门批准。

        ( 二 )   变更条件

       1 .  近两年年度考核合格。

       2. 监管评级达到合格。

       3 . 融资担保公司合并 、分立或减少注册资本通过报纸等媒介向社会公告 45  日后 。  

       4.  申请减资的融资担保公司 ，减少注册资本金后 ，符合  《 条例》  对于同一被担保人 、关联方 ，对于担保放大倍数的监管要求 。符合  《 融资担保公司资产比例管理办法》 对于担保公司资产比例的监管求。

       5 . 符合所在地监管部门的监管要求。

       ( 三 )   时限要求

       监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

       ( 四 )   审批流程

        融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管局 。区直 融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

       1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合 法性 、完整性和真实性后 ，  出具《 关于××××融资担保公司  ( 变更事项)   的请示》、《 审 批表》  同公司申请材料一并报送上级监管部门。

        2.复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ，  出具《 关于××××融资担保公司  ( 变更事项)   的请示》、《 审批 表》  同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

        3 . 受理 。  自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报送的全套 材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受 理／不受理通知书》。

        4. 批复 。经自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，认为符合有关要求后下达《 关于同意××××融资担保公司  (变更事项)   的批复》。

        5 . 领取许可证 。融资担保公司应持变更批复 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到 自治区地方金融监管局领取颁发 、换发的融资担保业务经营许可证。

       ( 五 )   审批事项清单

       1 .  申请书 。应载明融资担保公司合并 、分立 、减少注册资本 、设立分支机构的原因 ，变更事项变化情况 ，财务 、业务情况等。

       2. 代理人授权书。

       3 . 融资担保公司基本情况表。

       4. 高管人员花名册。

       5 . 融资担保业务经营许可证复印件。

       6. 工商营业执照复印件。

       7 .  与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

       8. 章程及历次章程修正案。

       9. 合并 、分立 、减资方案。

       10. 清产核资及财务专项审计报告。

       11 .  出资人名录。

       12. 注册资本变化在 5％以上股东的资信证明 。包括法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等；   自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收 入专项审计报告 、个人征信报告等。

        13 .  《 融资担保公司资产比例管理办法》  计算表。

        14.  《融资担保责任余额计量办法》  计算表。

        15 . 在保责任明细表。

        16.  出资人承诺书。

        17 . 融资担保公司承诺书。

        18 . 高管人员约谈记录。

        19. 高管人员承诺书。

        20. 通知债权人及报纸等媒介公告证明。

        21 .  近两年年度考核合格通知书。

        22.  当年监管评级通知书。

        23 .  同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

        24. 监管部门要求的其他材料。

        四、融资担保公司备案有关事项

        ( 一 )  设定依据

        1 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》  第九条规定 ，融资担保公司在住所省 、   自 治区 、直辖市范围设立分支机构 ，变更名称 ，变更持有 5％ 以上股权的股东或者变更董 事 、监事 、高级管理人员及法律规定的其他备案事项。

        2. 依据《融资担保经营许可证业务管理办法》  第八条规定 ，融资担保公司变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本，应当向监管部门备案并换发融资担保业务。

        ( 二)   时限要求

        应当自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起 30 日内向监管部门备案。 

        ( 三)  备案流程

        1 . 属地监管部门自受理融资担保公司变更备案事项之日起 3 个工作日内 ，要对其进 行现场检查 、高管约谈等工作 ，确保备案事项符合有关要求 ，并出具现场检查报告 。符 合要求并准予备案的 ，  出具备案函并抄送变更机构；  不符合要求的 ，下达限期整改通 知书。

       2.  自治区级融资担保公司直接向自治区地方金融监管局提出备案申请；  盟市级融资担保公司直接向盟市监管部门提出备案申请 ，准予备案后 3 个工作日内向自治区地方金 融监管局报送备案函 ；旗县级融资担保公司需向旗县监管部门提出备案申请 ，准予备案 后 3 个工作日内向盟市监管部门报送现场检查报告及相关材料 ，盟市监管部门准予备案 后 3 个工作日内向自治区地方金融监管局报送备案函。

       3 . 领取许可证 。融资担保公司持备案函 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到自治 区地方金融监管局领取换发的融资担保业务经营许可证。

       ( 四 )  备案后现场检查事项清单

       1 . 备案报告 。应载明融资担保公司变更事项原因 ，变更事项变化情况 ，财务 、业务 情况等。

       2. 融资担保公司基本情况表。

       3 . 高管人员花名册。

       4.融资担保业务经营许可证复印件。

       5 . 工商营业执照复印件。

       6. 章程及历次章程修正案。

       7 .  与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

       8 . 两年审计报告 、近一个月财务报表 、近三个月银行流水对账单。

       9. 在保业务明细表。

       10.  近两年年度考核合格通知书。

       11 .  当年监管评级通知书。

       12. 融资担保公司变更名称：《 企业名称预先核准通知书》。   ( 融资担保公司应当标 明“ 融资担保”  字样)

       13 . 融资担保公司变更持有 5％以上股权 ：股权转让协议或相关文件 ；注册资本变化 在 5％以上股东的资信证明 ，包括法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近 一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规 记录情况说明材料等 ；   自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报告 、个 人征信报告等 ；融资担保公司承诺书 ；  出资人承诺书 ；验资报告。

       14. 融资担保公司增加注册资本金 ：法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报

告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违 法违规记录情况说明材料等 ；   自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报 告 、个人征信报告等 ；融资担保公司承诺书 ；  出资人承诺书 ，验资报告。

        15 . 融资担保公司变更董事 、监事 、高级管理人员 、法定代表人 ：董事 、监事 、高 级管理人员备案表 ；高管人员约谈记录  ( 包含学历 、资格证明等) ；在中国执行信息公 开网查询高管人员信息截图。

        16.  自治区辖内融资担保公司在盟市 、旗县设立分支机构 ：拟设立分支机构可研报告 ；高级管理人员备案表  ( 包含学历 、资格证明等) ；高管人员约谈记录 ；  营业场所使 用证明文件 ；《企业名称预先核准通知书》。

        17 . 融资担保公司变更营业地址：  营业场所使用证明文件 ；现场检查照片。

        18 . 监管部门要求的其他材料。

         五、融资担保公司报告有关事项

        ( 一 )  设定依据

        1 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》  第十条规定 ，融资担保公司应当自分支机 构设立之日起 30 日内 ，将有关情况报告公司住所地监管部门。

        2.依据《 融资担保公司监督管理条例》  第十七条规定 ，融资担保公司不得为其控股股东 、实际控制人提供融资担保 ，为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关 联方提供同类担保的条件。融资担保公司为关联方提供融资担保的 ，应当自提供担保之日起 30  日 内向监管部 门报告 ，并在会计报表附注中予以披露。

       3 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》  第三十一条规定 ，融资担保公司跨省 、   自 治区 、直辖市开展业务的 ，应当按季度向住所地监管部门和业务发生地监管部门报告业 务开展情况。

       ( 二 )  报告事项清单

       1 .  自治区辖内融资担保公司在省外设立分支机构 ：拟设立分支机构所在地的监管部 门同意设立的批复文件 ；融资担保业务经营许可证复印件 ；工商营业执照复印件 ；分公 司向拟设立分支机构所在地监管部门申报设立的全套文件复印件。

        2.融资担保公司为关联方提供融资担保 ：为关联方提供融资担保情况说明 ；近三个月经金融机构盖章的在保余额明细表 ；近三个月的财务报表。

        3 . 融资担保公司跨省 、  自治区 、直辖市开展业务 ：按季度向住所地监管部门和业务 发生地监管部门业务开展情况说明 ；近三个月经金融机构盖章的在保余额明细表 ；近三 个月的财务报表。

        4.监管部门要求的其他材料。

        六、融资担保公司注销有关事项

       ( 一 )  设定依据

        依据《 融资担保公司监督管理条例》  第十一条规定 ，融资担保公司解散的 ，应当依 法成立清算组进行清算 ，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排 。清算过程应当 接受监管部门的监督。

        融资担保公司解散或者被依法宣告破产的 ，应当将融资担保业务经营许可证交监管 部门注销 ，并由监管部门予以公告。

        ( 二 )  注销流程

        融资担保公司解散材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管局 。区直 融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

        1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合 法性 、完整性和真实性后出具《 关于注销××××融资担保公司的请示》、《 审批表》  同公司申请材料一并报送上级监管部门。

       2.复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ，  出具《 关于注销××××融资担保公司的请示》、《 审批表》  同公 司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

       3 . 受理 。  自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保就报送的全套材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理 ／不受理通知书》。

       4. 批复 。  自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，认为符合注销等要求后下达《 关于注销××××融资担保公司的批复》。

       5 .  收回许可证 。融资担保公司应主动向属地监管部门上交许可证 ，属地监管部门应 尽快向自治区地方金融监管局上交 ，并由自治区地方金融监管局统一进行作废处理。

       ( 三 )   审批事项清单

       1 . 注销申请。

       2. 代理人授权书。

       3 . 融资担保公司基本情况表。

       4.融资担保业务经营许可证复印件。

       5 . 工商营业执照复印件。

        6.出资人名录。

        7 . 章程。

        8 .  与公司注销相关的股东会决议 、董事会决议 、监事会决议。

        9. 清算方案。

        10. 清产核资及财务专项审计报告。

         11 . 债权债务安排方案。

         12. 资产分配方案。

         13 .  近一年审计报告。

         14. 在保业务 、债权债务的情况说明。

          15 . 通知债权人及报纸等媒介公告证明。

          16. 监管部门要求的其他材料。

          七、融资担保公司监督检查有关事项

          ( 一 )  监督检查依据

          依据《 融资担保公司监督管理条例》：

          第十条  融资担保公司跨省 、  自治区 、直辖市设立的分支机构的日常监督管理 ，  由 分支机构所在地监督管理部门负责 ，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。

          第十一条  融资担保公司解散的 ，应当依法成立清算组进行清算 ，并对未到期融资 担保责任的承接作出明确安排 。清算过程应当接受监督管理部门的监督。

          第二十四条  监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度 ，运用大数据等现代信息技术手段实时监测风险 ，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检查 ，并与有关部 门建立监督管理协调机制和信息共享机制。

         第二十五条  监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模 、主要服务对象 、内 部管理水平 、风险状况等 ，对融资担保公司实施分类监督管理。

       ( 二 )  现场检查要求

各级监管部门对融资担保公司进行现场检查时 ，检查人员不得少于 2 人 ，应向融资 担保公司出示检查通知书和相关证件 。融资担保公司应积极配合 ，并按照要求提供有关 文件 、资料。

       ( 三 )  现场检查流程

       1 . 制定检查方案 。每年年初各级监管部门应制定本年度现场检查工作计划 ，按实际 需求和时间安排 ，按照《 内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法》、《 内蒙古自治区 融资担保公司随机抽查实施细则》  等要求 ，制定相应年度考核评价 、“ 双随机一公开” 抽查 、风险排查等现场检查工作。

        2. 开展检查准备 。对被检查的融资担保公司进行现场检查前培训 ，介绍工作程序、被查公司的基本信息 、相关资料及日常监管情况。

        3 . 下发检查通知 。开始启动检查工作时 ，应提前 3 个工作日下发  《 现场检查通知 书》，通知被检查机构检查时间及准备材料清单 。被检查机构需按材料清单准备相关材 料及复印件 ，并在复印件上加盖公司公章。

        4. 实施检查工作 。检查人员按照职责分工 ，采取座谈交流 、现场察看 、审查账册、上门或电话走访银行及客户等方式实施检查 ，认真做好检查记录。

        5 .  出具检查意见 。根据检查情况填制相关表格和出具检查结果 ，形成检查报告按照 有关要求报送至自治区地方金融监管局 。对不符合  《 条例》  及配置制度规定的担保公 司 ，依法下发《 整改通知书》  要求整改 ，或进行处罚。

       ( 四 )  现场检查内容

       1 . 依法取得行政许可情况 。重点检查融资担保公司营业执照与融资性担保公司经营 许可证登记事项是否一致 ，工商登记的股权结构 、经营地址 、注册资本金与监管部门批 复是否一致 ，变更事项是否经过审批 ，许可证和警示牌是否在营业场所醒目位置公开悬 挂等。

        2. 公司治理和内部控制情况 。重点检查“ 三会 、一层”  决策运行制度是否得到有效落实 ；  内设机构和关键岗位设置是否健全 ；关联交易管理制度等 ，股东是否存在干预公司正常经营情况 ；公司经营管理模式 、风险控制 、决策程序 、内控制度等。

        3 . 业务开展情况 。重点检查是否有超范围经营行为 ；是否存在单笔超比例 、放大倍 数超比例 ，是否存在为控股股东 、实际控制人提供融资担保 ，为其他关联方提供优于非 关联方的担保条件 ；融资担保和投资业务是否合同齐全 、程序规范 ；担保业务品种设计 和反担保措施是否合理 ；担保费收取是否符合相关规定 ；尽职调查和保后管理等重要环 节风险控制情况 ；代偿发生和追偿情况。

        4. 资金运用情况 。重点检查融资担保公司注册资本在位情况；是否吸收存款 、受托贷款 、受托投资；  超比例投资情况；  与担保业务无关资金往来情况 ，是否存在借用股东 、员工等他人账户进出公司资金；是否存在大额现金收付现象；  客户保证金专户管理 情况 ，是否存在挪用客户保证金或到期不归还客户保证金情况；  各项准备金的足额计提 情况。

       5 . 新监管规则实施后的情况 。按照  《 融资担保公司资产比例管理办法》  要求 ，对 照融资担保公司资产分级计算资产比例合规情况 。按照  《 融资担保责任余额计量办法》 要求 ，对照融资担保业务权重计量在保责任余额情况。

       6. 财务及档案等基础管理情况 。账册是否完整 ，账单 、账证 、账实是否相符 ，是否存在账外账；银行账户明细对账单是否完整；  财务和业务档案是否完整。

       7 . 银担合作情况 。融资担保公司融资担保业务在保余额 、放大倍数 、合作银行家数 ；每家合作银行在保余额 、缴存担保保证金余额。

       ( 五)  现场检查清单

       1 . 融资担保公司现场检查方案。

       2. 融资担保公司现场检查通知书。

       3 . 融资担保公司资料清单。

       4.融资担保公司现场检查作业记录。

       5 . 融资担保公司现场检查签证单。

       6. 融资担保公司年度考核合格通知书。

       7 . 融资担保公司现场检查整改通知书。

       八、其他行政权责事项

       ( 一 )  按照《 融资担保公司监管条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《 内蒙古 自治区融资性担保公司监督管理实施细则》  等规定和自治区行政审批制度改革要求 ，实 现同一行政权力事项名称 、编码 、类型 、依据 、流程等基本要素在自治区 、盟市 、旗县 三级统一  ( 简称“ 三级五同”  ) ，各级监管部门编制了  《 自治区 、盟市 、旗县本级行政 权力事项清单》，  明确了三级监管部门属地监管权责 ，拥有融资担保公司行政许可 、行 政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施 、其他行政权力  ( 备案)   的行政权力 ，盟市监管 部门拥有行政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施 、其他行政权力  ( 备案)   的行政权 力 ，旗县监管部门拥有行政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施的行政权力。

       ( 二)  各级监管部门要及时关注融资担保公司可能形成重大风险的经营活动 。当发 生重大风险时 ，各级监管部门可以采取责令其暂停部分业务 ，  限制其自有资金运用的规 模和方式 ，责令其停止增设分支机构等方式 。融资担保公司应当及时采取措施 ，消除重 大风险隐患 ，并向属地监管部门报告有关情况 。经属地监管部门验收 ，确认重大风险隐 患已经消除后 ，3  日内要解除相应强制措施。

       ( 三)  各级监管部门要依据《 行政处罚法》、《 融资担保公司监管条例》  等规定 ，尽 快制定本部门融资担保公司行政处罚工作规章 ，  明确处罚工作实施程序 ，细化行政处罚等级 ，完善处罚法律文书等 ，在融资担保公司发生违法行为时 ，及时实施处罚行为并将 处罚情况报送自治区地方金融监管局。

       九、附则

      ( 一 )  融资担保公司处罚有关事项另行规定。

      ( 二)  本指引具体应用中的问题由自治区地方金融监管局负责解释。 

      ( 三)  本指引自公布之日起施行。

附件 1

关于设立×××× 融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)  的申请材料

       申 请 单 位：

      地           址：

      负责人签字：

      联    系   人：

联  系 电 话：

申 请  日 期：

附件 2

关于设立×××× 融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)   的请示

××××盟  ( 市)  ／旗县  ( 市 、区)  金融办：

      按照《 公司法》、《担保法》  及  《 融资担保公司监督管理条例》  及配套制度等有关 要求 ，××××拟作为主发起人 ，与××××等股东共同设立融资担保公司。

      拟设立机构名称：                                            

     住                  所：                                             

     组   织   性    质：                                             

     机    构   性   质：                                             

     拟  注  册  资 本：                                            

     拟  业  务 范  围：                                            

     主发起人情况及出资比例 ，其他出资人出资金额及比例。

     特此申请 ，请予批复。

 

 

                                                                                                                                                                                                                                                                  申请人：

年   月    日

附件 3

代  理  人  授  权  书

        兹授权姓名作为单位名称代表  ( 代理人)   向属地监管部门办理融资担保公司设立／ 变更／注销事项申请手续。

        授权期限自       年   月    日至       年   月    日。

        授权权限：

        1 . 提交申请材料并签字签收相关文件；

        2. 修改申请材料的错误文字；

        3 . 其他  ( 如代表法定代表人签字) 。

单位名称  ( 公章) ：

年   月    日

       附件：

      1 . 代理人基本情况：

       姓名：             ；性别：      ；  民族：      ；身份证号码：

       家庭住址：

       邮政编码：                               ；联系电话：

       2.代理人  (签字) ：

       3 . 有效身份证件复印件  ( 正反面 ，加盖单位公章)

附件 4

××××融资担保公司基本情况

单位名称
地       址
主管单位
法定代表人		联系电话
机构性质		成立时间
传       真		邮政编码
电子邮箱		网       址
注册资金		经营区域
办公面积
职工总数		专业技术人员
主要业务

附件 5

可行性研究报告和筹建方案要点

        一、拟成立公司基本情况

        企业名称：

        法定地址：

        经营范围：

        注册资本：

        发起单位：

        二、投资人简介

        企业或自然人名称：

        法定代表人：

        职务：

        资金来源：

        出资情况：

        发起人近三年经营业绩 、财务状况

        三、市场分析

        四、拟开展的业务情况

        设立原因 、服务对象 、合作机构

        五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施

        六、公司组织形式

        董事会 、监事会 、经理层情况

        部门设置情况

        各部门专业人员配置情况

       七、效益分析

        八、综合结论

附件 6

企   业    出   资   人    名   录

单位 ：万元

 

企业名称	法人代码	成立日期	住       址	注册资本	拟入股金额	占股本总额比例％

附 ：营业执照复印件

附件 7

自  然  人  出  资  人  名  录

姓       名	身份证号码	住       所	拟入股金额  ( 万元)	占股本总额比例％

附 ：身份证复印件

附件 8

社  会  组  织  出  资  人  名  录

名       称	法人代码	住       所	注册资金	拟入股金额  ( 万元)	占股本总额比例％

附件 9

融资担保公司高管人员基本情况备案表

申 请 人

性别

民族

( 照片)

出生 年月

学历

政治面貌

户口 所在地

现家庭住址

联系 电话

身份证 号码

在职 单位

单位地址

现 职 务

单位电话

拟任 职务

简     历

受 教 育 情 况

年月起

至年月

学校 、专业

学       位

工 作 经 历

年月起

至年月

单       位

职       务

有无犯罪记录

有无不良信用   记录

本人及配偶  负债 情况

签字：

金融办审核 意见

附件 10

高  管  人  员  约  谈  记  录

约谈日期		约谈地点
旗县监管  部门经办人		盟市监管  部门经办人
约谈事项
约谈    企业名称
约谈    企业人员
约谈内容
参与谈 人员签字	被约谈人员签字：   旗县监管部门经办人签字：   盟市监管部门经办人签字：

附件 11

融 资 担 保 公 司 承 诺 书

       按照《 中华人民共和国担保法》、《 融资担保公司监管条例》  及配套制度的有关规定 ，                              公司现承诺如下：

       一 、遵守中华人民共和国法律法规 ，依法合规经营 ，   自觉接受管辖地监管部门的 监管。

      二 、不吸收公众存款 ，不发放贷款 ，不受托发放贷款 ，不受托投资 ，不逃废债务， 不开展任何违法违规经营活动。

      三 、不以欺骗手段虚报注册资本 ，不随意抽走和挪用资本金 ，资金投向必须符合有 关政策规定。

      四 、如实向监管部门反映情况 、提供信息资料 、编制报表 ，不隐瞒真实经营情况， 不编报虚假数字 ，不造假账。

      五 、同业之间不搞非法竞争或不正当竞争 ，主动维护担保市场正常秩序。

 

出资人签名：  ( 加按手印)  

日期：

附件 12

出  资  人  承  诺  书

         本人拟出资入股                        公司 ，现郑重承诺如下：

         一 、  自愿出资        ( 大小写)  万元 ，入股          公司 ，  占股份总额的       ％ 。保证 按时足额缴纳出资 ，保证入股资金全部为自有资金 ，是合法经营所得 。不以借贷资金和 他人委托资金入股 ，不虚假出资 、不抽逃注册资本。

        二 、承诺所提交的文件 、证件及有关证明材料是真实的 ，复印件与原件一致 ，并对 因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

        三 、承诺成为公司股东后 ，严格按照  《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》  及配 套制度的有关要求 ，认真履行股东义务 ，参与管理并承担风险 ，不从事违法违规经营 活动。

        本人保证认真遵守上述承诺 ，若有虚假和违背 ，愿承担相关法律和经济责任。

 

出资人签名：  ( 加按手印)  

日期：

附件 13

高  管  人  员  承  诺  书

         本人担任                            公司的      ( 职务)       ，现郑重作出如下承诺：

         一 、将遵守并促使本公司遵守国家法律 、行政法规和部门规章等有关规定 ，履行忠实 、勤勉尽责的义务。

         二 、无犯罪或其他不良行为纪录 ，本人及配偶无到期未偿还债务。

         三 、熟悉与融资担保业务相关的法律法规 ，具有履行职责所需的从业经验和管理 能力。

         四 、与拟担任职务不存在利益冲突。

         五 、将严格按照                            公司章程有关  ( 职务)  职权开展工作 ，落实公司 各项内部管理制度。

         六 、  自觉接受监督部门监督 ，依法规范经营管理 ，努力打造“ 规范化管理 ，持续化 发展”  的公司。

         七 、定期开展自查自纠 ，及时纠正违法乱纪行为。

          本人以上承诺存在虚假或发生违背上述承诺事项的行业 ，本人愿意承担相应的 责任。

拟任人签名：  ( 加按手印)  

日期：

附件 14

营业场所所有权或使用权证明

××××盟  ( 市)  金融办／旗县  ( 市 、区) ：

      现有                  市  ( 县区)                      路  ( 街巷)   营业用房                  平方米， 产权归                 所有  ( 附房屋所产权证书复印件)  或由                 租赁使用  ( 附房屋 租赁合同) 。特此证明。

 

房屋所有权人或出租人盖章签字

年   月    日

附件 15

同意接受监管部门对账户资金监管的授权书

        经我公司股东会一致同意 ，授权融资担保机构监管部门查询我公司在各金融机构开 立的全部账户余额及流水 。同时承诺今后将执行监管部门有关融资担保机构资本金托管 的要求 ，与金融机构签订资本金托管协议。

        特此授权。

 

××××融资担保公司机构 法定代表人签字：

年   月    日

附件 16

关于×××× 融资担保公司×××× 事项 申请材料补正告知书

××××盟  ( 市)  金融办／××××融资担保公司：

        ××年××月××日 ，我局收到你办／你公司《 关于×××× 融资担保公司×××× 事项》  等相 关材料 ，按照《 融资担保公司监管条例》  ( 国务院令第 683 号)  等要求 ，对材料进行了 依法审查 ，发现你办／你公司报送材料不齐全 ，具体存在问题及需补正内容如下：

        一 、… …

        二 、… …

        … …

        请你办／你公司将上述材料补正后尽快提交至我局 ，如无正当理由逾期提交或不提 交的 ，视为放弃申请。

        特此通知。

 

        签收人：

        签收时间：

 

年   月    日

 

        本告知书一式两份 ，  申请人 、受理机关各存一份。

附件 1 7

关于××××融资担保公司××××事项申请材料 受理／不受理通知书

事项名称
申 请 人
住       所
法定代表人
经 办 人
联系方式
受  理  处  理  情  况
予以受理	你公司于× ×年 × ×月 × × 日 向我办提出的融资担保公司行政许可相关申请材料收悉 。经审查 ，  申请材料齐全 、符合法定形式 ，根据  《 中华人民共和国行政许可法》 第三十二条第一款第  ( 五)  项的规定 ，本机关决定予以受理。 受理人签字： 年   月    日
不予受理	理由  ( 一项或多项) ： (     )   1 . 本次提交的申请材料不完整 、不齐全。 (     )  2. 本次提交的申请材料不符合要求。 (     )  3 . 其他原因：                                             受理人签字： 年   月    日

本受理通知书一式两份 ，  申请人 、受理机关各存一份。

附件 1 8

关于停止受理××××融资担保公司申请 ××××变更事项的通知

××××盟  ( 市)  金融办／××××融资担保公司：

      你公司关于××××融资担保公司申请的××××相关材料收悉。经核查 ，××××申请事项存在 不符合《融资担保公司监管条例》  (国务院令第 683 号)  相关规定的情况。具体如下：

      一、不符合／违反了《 × × × ×》  (违反规定名称)  第 ××××条“ ××××”  的规定。

      二 、… …

      … …

      综合上述情况 ，我办停止受理你公司× × × ×事项的申请 。在你公司申请事项完全符 合监管要求后可重新提出相关变更申请 ，经属地监管部门审核通过后上报我办。

      特此通知。

 

年   月    日

附件 19

×××× 盟  ( 市)  金融工作办公室文件

( 文   号)

 

关于设立×××× 融资担保有限责任公司  ( 股份有限公司)   的请示

 

自治区地方金融监管局：

        我办经过对××××融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)  设立申请材料及有关情 况进行严格的初审 ，认为其符合  《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》  及配套制度相 关要求 ，  申请材料真实有效 ，拟同意设立× × × × 融资担保有限责任公司  ( 股份有限公 司) 。具体情况如下：

        机构名称：

        住       所：

        组织形式：

        机构性质：

        注册资本：

        业务范围：

        主发起人情况及出资比例 ，其他出资人出资金额及比例。

        现予以上报 ，请批复。

申请人：

年   月    日

 

 

 

 

 

 

附件 20

融资担保公司设立审批表

填报单位：  ( 单位公章)

申请单位		申请文号
审核部门		审核时间
申请事项：         ××融资担保有限公司设立有关事项         ( 一 )  公司基本情况         公司拟注册资本××万元 ，注册地× × 。拟由××出资××万元 ，  占全部注册资本金的× × ％。  ( 二 )  公司股东情况        1 .  国有股东 。根据××年 ××月 ×× 日 ××人民政府会议纪要研究决定 ，成立××融资担保公司 ，  × × 履行出资人职责 ，  出资××万元 ，资金来源× ×。         2. 企业股东 。××公司成立于××年 ××月 ，注册资本金××万元 ，  主要经营× × 。××年末 ，公司总 资产××万元 ，净资产××万元 ，流动资产××万元 ，  当年收入××万元 ，净利润××万元 。××年末 ，公 司总资产××万元 ，净资产××万元 ，流动资产××万元 ，  当年收入××万元 ，净利润××万元。         3 .  自然人股东 。× × ，  主要从事× × 工作多年 ，  出具个人专项收入审计报告 ，说明其具备出资 实力。         ( 三 )  公司可研情况 公司成立后 ，主要与× ×  ( 金融机构)  合作 ，为 × ×  ( 中小微企业 、农牧户等)  提供融资担保服务 。如有 ，写明业务模式。         ( 四 )  公司组织构架及拟任高管情况         公司拟任董事长××名 ，董事××名 ，监事××名。         1 . 董事长 ：××，男／女 ，××年×月出生 ，××人 ，××学历，毕业于××学校××专业 ，××年××月－××年 × × 月担任。          2. 董事 ：× × ，男／女 ，××年 × 月出生 ，××人 ，××学历 ，毕业于××学校××专业 ，××年 ××月－× × 年 ××月担任。          3 . 监事 ：× × ，男／女 ，××年 × 月出生 ，××人 ，××学历 ，毕业于××学校××专业 ，××年 ××月－× × 年 ××月担任。
审核意见：         经我办初审 ，认为该公司符合设立条件 ，   申请材料真实有效 ，股东具备出资实力 ，拟同意 设立。                                                   经办人签字：                                                   负责人签字： 年   月    日

附件 21

×××× 盟  ( 市)  金融工作办公室文件

( 文   号)

关于×××× 融资担保公司  ( 变更事项)   的请示

自治区地方金融监管局：

        我办经过对××××融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)  设立申请材料及有关情 况进行严格的初审 ，认为其符合  《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》  及配套制度相 关要求 ，  申请材料真实有效 ，拟同意××××融资担保有限责任公司  ( 股份有限公司) 。具 体情况如下：

       机构名称：

       住       所：

       注册资本：

       变更事项：

       变更原因：

       特此申请 ，请予批复。

 

                                                                                                                                                                                                                                                                        申请人：

年   月    日

附件 22

融资担保公司变更事项审批表

填报单位：  ( 单位公章)

申请单位		申请文号
审核部门		审核时间
申请事项：        ××融资担保有限公司变更有关事项        ( 一 )  公司合并情况 。因 × × ，公司将××公司和××公司合并为××公司。        1 . 合并前 ，××公司成立于××年 ××月 ，注册资本金××万元 ，股权结构为：  ×× 出资××万元 ，   占 全部注册资本金的× × ％ 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代 偿 ××万元 ，总资产××万元 ，净资产× ×万元 ，担保业务收入× ×万元 ，净利润× ×万元 ，新增担保额 ××万元 ，在保责任余额××万元 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元， 应收代偿××万元 ，总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任余额××万元。         ××公司成立于××年 ××月 ，注册资本金××万元 ，股权结构为：  ×× 出资××万元 ，   占全部注册资 本金的× × ％ 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元， 总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保 责任余额××万元 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿× × 万元 ，总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入× ×万元 ，净利润× ×万元 ，新增担保额× ×万 元 ，在保责任余额××万元。         2. 股东情况 。国有股东 。根据××年 × ×月 × × 日 × ×人民政府会议纪要研究决定× × 。企业股东。 根据××年 ××月 ×× 日 ××公司股东会研究决定× × 。利润××万元。        3 . 合并后 ，公司注册资本金 × ×万元 ，股权结构为：  × × 出资 × ×万元 ，   占全部注册资本金的 × × ％ 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元 ，  总资 产 ××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任 余额××万元。        ( 二 )  公司分立情况 。因 × × ，公司将××公司和××公司分立为××公司。        1 . 分立前 ，××公司成立于××年 ××月 ，注册资本金××万元 ，股权结构为：  ×× 出资××万元 ，   占 全部注册资本金的× × ％ 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代 偿 ××万元 ，总资产××万元 ，净资产× ×万元 ，担保业务收入× ×万元 ，净利润× ×万元 ，新增担保额 ××万元 ，在保责任余额××万元 。截至××年 ××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元， 应收代偿××万元 ，总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担 保额××万元 ，在保责任余额××万元。

2. 股东情况 。国有股东 。根据×× 年×× 月×× 日×× 人民政府会议纪要研究决定× × 。企业股东。 根据××年××月××日××公司股东会研究决定×× 。润××万元。        3 . 分立后 ，××公司注册资本金×× 万元 ，股权结构为：  ×× 出资×× 万元 ，   占全部注册资本金的 ××％ 。截至××年××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元 ，  总资 产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任 余额××万元 。×× 公司注册资本金×× 万元 ，股权结构为：  × × 出资× × 万元 ，   占全部注册资本金的 ××％ 。截至××年××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元 ，  总资 产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任 余额××万元。        (三)  公司减资情况 。因××公司将注册资本金××万元减少至××万元。        1 . 减资前 ，公司注册资本金× × 万元 ，股权结构为：  × × 出资× × 万元 ，   占全部注册资本金的 ××％ 。截至××年××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元 ，  总资 产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任 余额××万元 。截至××年××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元， 总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保 责任余额××万元。        2. 股东情况 。国有股东 。根据×× 年×× 月×× 日×× 人民政府会议纪要研究决定× × 。企业股东。 根据××年××月××日××公司股东会研究决定×× 。利润××万元。        3 . 分立后 ，公司注册资本金× × 万元 ，股权结构为：  × × 出资× × 万元 ，   占全部注册资本金的 ××％ 。截至××年××月末 ，××公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿××万元 ，  总资 产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入××万元 ，净利润××万元 ，新增担保额××万元 ，在保责任 余额××万元。

初审意见：         经我办初审 ，材料真实有效 ，拟同意××融资担保有限公司变更事项。                                                                                   经办人签字：                                                                                负责人签字： 年   月    日

附件 23

×××× 盟  ( 市)  金融工作办公室文件

( 文   号)

 

关于注销×××× 融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)   ××× 的请示

自治区地方金融监管局：

       我办经过对××××融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)  设立申请材料及有关情 况进行严格的初审 ，认为其符合  《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》  及配套制度相 关要求 ，备案材料真实有效 ，拟同意注销× × × × 融资担保有限责任公司  ( 股份有限公 司) 。具体情况如下：

       机构名称：

       住       所：

       注册资本：

       变更事项：

       变更原因：

       特此申请 ，请予批复。

 

                                                                                                                                                                                                                                                                             申请人：

年   月    日

附件 24

融资担保公司注销事项审批表

填报单位：  ( 单位公章)

申请单位		申请文号
审核部门		审核时间
申请事项：        ××融资担保有限公司注销××有关事项        ( 一 )  基本情况 。公司成立于××年 ，法定代表人为× × ，注册资本金××万元 ，营业地址为× ×， 股权结构为 ：××出资××万元 ，  占全部注册资本金的× × ％ 。截至× ×年 × ×月末 ，公司货币资金× ×万 元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿× ×万元 ，  总资产× ×万元 ，净资产× ×万元 ，担保业务收入× ×万 元 ，净利润××万元 ，在保责任余额× ×万元 。截至× ×年 × ×月末 ，公司货币资金× ×万元 ，存出保证 金 ××万元 ，应收代偿××万元 ，总资产××万元 ，净资产× ×万元 ，担保业务收入× ×万元 ，净利润× × 万元 ，在保责任余额××万元。        ( 二 )  注销原因 。因 × × ，公司申请注销× ×。        ( 三 )  清算情况。         1 .  资产情况。         2. 业务情况。         3 . 债务情况。          … …
审核意见：         经我办审核 ，材料真实有效 ，拟同意注销××融资担保公司。                                                                           经办人签字：                                                                         负责人签字： 年   月    日

附件 25

×××× 盟  ( 市)  金融工作办公室文件

( 文   号)

关于变更×××× 融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)   ××× 备案的报告

自治区地方金融监管局：

        我办经过对××××融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)   申请材料及有关情况进 行严格的初审 ，认为其符合  《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》  及配套制度相关要 求 ，备案材料真实有效 ，现将××××融资担保股份有限公司  ( 有限责任公司)  变更×××， 予以报备 。具体情况如下：

        机构名称：

        住       所：

        注册资本：

        变更事项：

        变更原因：

 

                                                                                                                                                                                                                                                                                 申请人：

年   月    日

附件 26

融资担保公司变更事项备案表

填报单位：  ( 单位公章)

申请单位		申请文号
审核部门		审核时间
备案有关事项：         ××融资担保有限公司变更××备案有关事项         根据××上报材料 ，公司成立于××年 ，注册资本金××万元 ，股权结构为 ：××出资××万元 ，   占全 部注册资本金的× × ％ 。截至××年 ××月末 ，公司货币资金××万元 ，存出保证金××万元 ，应收代偿× × 万元 ，总资产××万元 ，净资产××万元 ，担保业务收入× ×万元 ，净利润× ×万元 ，新增担保额× ×万 元 ，在保责任余额××万元。        ( 一 )   变更名称情况 。因 × × ，公司将××变更为× ×。        ( 二 )   变更股权情况 。因 × × ，公司将××变更为× × ，变更后 ，股权结构为× ×。        1 .  国有股东 。根据××年 ××月 ×× 日 ××人民政府会议纪要研究决定 ，  向 ××融资担保公司  ( 变更 股权) ，××履行出资人职责 ，  出资××万元 ，资金来源× ×。        2. 企业股东 。××公司成立于××年 ××月 ，注册资本金××万元 ，  主要经营× × 。××年末 ，公司总 资产××万元 ，净资产××万元 ，流动资产××万元 ，  当年收入××万元 ，净利润××万元。         3 .  自然人股东 。× × ，  主要从事× × 工作多年 ，  出具个人专项收入审计报告 ，说明其具备出资 实力。         ( 三 )   变更营业范围 。因 × × ，公司将××变更为× ×。         ( 四 )   变更地址情况 。因 × × ，公司将××变更为× ×。         ( 五)   变更高管情况 。因 × × ，公司将× ×变更为× × 。× × ，男／女 ，  × ×年 × 月 出生 ，  × ×人 ，  × ×学历 ，毕业于××学校××专业 ，××年 ××月－××年 ××月担任。         ( 六 )  设立区内分支机构情况 。因 × × ，公司将在××设立分支机构× × ，主要为××提供融资担保 服务及其他情况。
备案意见：         经我办审核 ，材料真实有效 ，现将××融资担保公司变更××事项予以报备。                                                                              经办人签字：                                                                              负责人签字： 年   月    日

附件 27

《 融资担保公司资产比例管理办法》  计算表

填报单位：                                                                                                                                                                                                                                                                                           单位：万元

序号	项   目		××年末数据	是否符合监管指标
1	I 级资产	现金		－
2		银行存款		－
3		存出保证金
4		货币市场基金		－
5		国债、金融债券		－
6		可随时赎回或三个月内到期的商业银行理财产品		－
7		债券信用评级 AAA 级的债券		－
8		其他货币资金		－
9		I 级资产金额小计		－
10	Ⅱ级资产	商业银行理财产品 ( 不含第五条第六项)		－
11		债券信用评级 AA 级、AA＋级的债券		－
12		对其他融资担保公司或再担保公司的股权投资		－
13		对在保客户股权投资 20％部分 (包括但不限于优先股和普通股)		－
14		对在保客户且合同期限六个月以内的委托贷款 40％部分		－
15		不超过净资产 30％的自用型房产		－
16		Ⅱ级资产金额小计		－
17	Ⅲ级资产	对在保客户股权投资 80％部分以及其他股权类资产 ( 包括但不限于优先股和普通股)		－
18		债券信用评级 AA－级以下或无债券信用评级的债券		－
19		投资购买的信托产品、资产管理计划、基金产品、资产支持证券等		－
20		对在保客户且合同期限六个月以内的委托贷款 60％部分， 以及其他委托贷款		－
21		非自用型房产		－
22		自用型房产超出净资产 30％的部分		－
23		其他应收款		－
24		Ⅲ级资产金额小计		－
25	总资产			－
26	净资产			－
27	未到期责任准备金			－
28	担保赔偿准备金			－
29	按《融资性担保公司管理暂行办法》第二十九条的规定计算其他投资占比
30	按《 融资担保公司资产比例管理办法》计算	净资产与两项准备金之和占总资产比例
31		I 级、Ⅱ级资产之和占比总资产扣除应收代偿款的比例
32		I 级资产占比总资产扣除应收代偿款的比例
33		Ⅲ级资产占比总资产扣除应收代偿款的比例
34	是否完全符合《 融资性担保公司管理暂行办法》  ( 现行)
35	是否完全符合《 融资担保公司资产比例管理办法》

附件 28

《 融资担保责任余额计量办法》  计算表

 

填报单位：                                                                                                                                                                                                                                                                                           单位：万元

序号	项    目		××年末数据	××年末权重数据	是否符合  监管指标
1	一 、借款类  融资担保 责任余额	单户在保余额 500 万元人民币以下的小微企业  借款类担保在保余额  (75％)			－
2		单户在保余额 200 万元人民币以下的农户 借款类担保在保余额  (75％)			－
3		其他借款类担保在保余额  ( 100％)			－
4	借款类担保责任余额小计				－
5	二 、发债类 融资担保 责任余额	被担保人主体信用评级 AA 级以上的发行债券 担保在保余额  (80％)			－
6		其他发行债券担保在保余额  ( 100％)			－
7	发债类融资担保责任余额小计				－
8	三 、其他类融资担保责任余额  ( 100％)  小计				－
9	融资担保责任余额合计				－
10	小微企业和“ 三农”  融资担保责任占比				－
11	小微企业和“ 三农”  融资担保户数占比
12	放大倍数
13	最大单户融资担保责任余额  ( 加权后)
14	最大单户及关联方融资担保责任余额  ( 加权后)
15	最大单户融资担保责任余额  ( 加权后)   占净资产的比例				－
16	最大单户及关联方融资担保责任余额  ( 加权后)  占净资产的比例				－

附件 29

现 场 检 查 通 知 书

公司：

        为进一步加强融资担保公司的监督管理 ，依据《 融资担保公司监督管理条例》  及四 项配套制度等规定 ，我办拟于 20         年    月    日至    月    日对你公司进行现场检查， 请你公司相关人员  ( 董事长或总经理 、财务负责人 、业务负责人 、会计)  届时留守公 司 ，协助完成本次现场检查工作 ，并于本次现场检查前将  《 融资担保公司备查材料清 单》  中所列材料准备妥当 ，  以备核查。

 

年   月    日

附件 30

融资担保公司现场检查作业记录

 

 

记录人：

记录时间：         年   月    日

附件 31

融资担保公司现场检查签证单

单位名称		成立时间
注册资本		联系方式
检查发现 的问题	执法检查人员签字： 年   月    日
被查单位 负责人 签    字	负责人签字： 年   月    日

附件 32

融资担保公司年度考核合格通知书

内金监融担年度考核字〔        〕  第   号

公司：

        经对你公司××年度考核材料进行审查核实 ，并参照上年度日常监管情况 ，你公司 ××年度考核合格。

 

内蒙古自治区地方金融监督管理局 

年   月    日

附件 3 3

融资担保公司现场检查整改通知书

内金监融担整改字〔        〕  第   号

公司：

        经对你公司进行现场检查 ，发现你公司存在以下问题：

        一 、… …。

        二 、… …。

        … …

        请你公司针对上述问题尽快进行整改 ，并限于× ×月 × × 日前将整改情况报到我局。 若逾期不报 ，视同拒绝监管。

 

内蒙古自治区地方金融监督管理局

年   月    日

附件 34

填报单位：

月 度 重 大 风 险 情 况 表

年   月    日

序号	重 大 风 险 事 项 类 型	重大风险事件简要情况 ( 包括机构名称、资产负债、主要业务、涉及人数及金额、已 采取和拟采取的应急措施等情况)   ( 当月发生)
1	融资担保机构被行政 、司法机关立案调查的
2	融资担保机构发生流动性危机的
3	融资担保机构发生重大违规事件的
4	融资担保机构发生公司高管失联的
5	融资担保机构引发群体性事件影响社会稳定的

         单位负责人：                       统计负责人：                       填表人：                       联系方式：

         相关说明：融资担保公司在发生以上重大风险事件后应填报此表 。此报表仅报送当月重大风险事件 ，如无重大风险事件可不报送。

附件 35

融资担保公司月度 情 况 表

  年       月       日

填报单位：                                                                                                                                                                                                                                                                                 单位：  家 ，万元

一、行业基本数据
序号	主  要  指  标	本季度发生额 ( 数量减少用负号表示)	季 度 末 数
1	国有控股融资担保法人机构数量
2	民营及外资控股融资担保法人机构数量
3	注册资本
4	其中：  国有控股注册资本
5	融资担保业务在保余额
6	担保代偿金额
7	本年度累计担保代偿额

单位负责人：                    统计负责人：                    填表人：                    联系方式：                                                    报出日期：         年   月    日

 

相关说明：

统计范围：本省  ( 区 、市)  登记注册的融资担保法人机构及合伙制企业为统计对象  ( 本省  ( 区 、市)  融资担保法人机构在省  ( 区 、市)  外设 立的分支机构的有关情况需汇总至法人机构统一填报) 。

附件 36

本地区融资担保行业发展与监管有关情况

年第   季度

填报单位：                                                                                                                                                                                                                                                                                   单位 ：万元，％

一、行业基本数据
		A	B	C	D
序号	主 要 指 标	期初数	本季度加  (发生额)	本季度减少／ 解除(发生额)	期末数
1	1 . 法人机构  (家)
2	( 1 )  其中：  1 . 1 国有控股
3	1 . 2 民营及外资控股
4	( 2 )  其中 ：再担保公司
5	2. 从业人员  (人)		—	—
6	3 . 实收资本		—	—
7	其中 ：3 . 1 国有控股		—	—
8	3 . 2 民营及外资控股		—	—
9	4. 净资产		—	—
10	5 . 融资担保业务在保余额
1 1	( 1 )  其中 ：5 . 1 国有控股
1 2	5 . 2 民营及外资控股
1 3	( 2 )  其中 ：小微企业担保
1 4	涉农担保
1 5	6. 融资担保业务在保户数
1 6	其中 ：小微企业担保户数
1 7	涉农担保户数
1 8	7 . 再担保业务在保余额
1 9	8 . 融资担保放大倍数  (倍)		—	—
20	9. 融资担保代偿金额
2 1	1 0. 融资担保损失金额				—
22	1 1 . 融资担保代偿率		—	—
23	1 2. 融资担保代偿损失率		—	—
二、主要工作与政策措施
1	贯彻落实《意见》  的重要举措
1 . 1
2	主要监管工作与政策
2. 1
2. 2
2. 3

单位负责人：              统计负责人：              填表人及联系方式：                  报出日期：       年   月    日

附件 37

《 ×× 公司概览》  编写说明

      《××公司概览》  是融资性担保公司经营管理与监管有关基本情况的历史记录 ，是监 管部门分析评价单体机构风险状况 、改进监管工作的重要依据 。《×× 公司概览》  的内容 主要是：全面扼要地描述融资性担保公司的经营管理情况 ，分析其存在的主要风险和突 出问题 ，评估已实施监管措施的成效 ，确立下一步的监管计划 。《×× 公司概览》  由监管 部门对本辖区列为监管对象的融资性担保公司逐个进行编写 ，并按年度及时予以更新， 包括但不限于以下内容：

       一、融资性担保公司年度基本情况

      摘录融资性担保公司年度报告和重大事项临时报告的主要内容。

      二、对融资性担保公司的总体分析评价

     ( 一 )  发展的稳健性；

     ( 二)  公司治理的合理性；

     ( 三)   内部控制和风险管理的健全性与有效性 、经营的合规性；

     ( 四)  信息披露的准确性 、及时性与完整性；

     ( 五)  资本及准备金的充足性；

     ( 六)  机构主要风险点及突出的问题。

      三、已采取监管措施的成效及后续监管计划

      ( 一 )  主要监管措施与取得的效果；

      ( 二)  后续监管计划的要点。

附件 3 8

担保机构监管评级资料清单

说明：

        1 . 本清单所涉资料仅用于联合信用对担保机构监管评级工作；

        2.担保机构应根据第一部分“ 纸质证明文件”  提供相应的基础书面材料 ，所提供材料与数据应保持一致 ，如有统计口径问题 ，需出具证明文件 ，联合信用将据此进行一 定幅度的调整；

        3 . 本清单数据将作为联合信用对担保机构监管评级的基础数据 ，为确保所填数据的 真实性 、准确性 ，担保机构需将第二部分《 监管评级信息采集表》  单独打印出来 ，并加 盖公司印章 ；其中 ，纸质证明文件的第五项“ 其他相关资料”  所列资料 ，公司视自身情 况 ，有则提供；

        4. 原则上，担保机构需要提供全部业务数据 ，但是如果客户数量过多 ，或其他原因导致无法提供整体客户数据 ，担保机构可以根据评级人员要求进行抽样提供 ，抽样方式 及范围由评级人员根据《 调查手册》  要求 ，视具体情况而定；

       5 . 填表过程中 ，请逐项填写 ，避免遗漏 ，所填内容要用标准的格式确保准确无误， 且注明填表人 、审核人；

       6.本表所涉基础书面材料均应加盖公司印章。

       一、纸质证明文件

      ( 一 )  公司概况

      1 . 公司营业执照  ( 副本)  复印件 ，融资性担保机构经营许可证复印件；

      2.公司成立的批准文件及最新公司章程 、历次验资报告复印件 ，增资扩股或股东变更批复文件复印件 ，并准备以上文件备查；

      3 . 公司成立 、发展与经营简史  ( 企业宣传册)  与组织架构图；

      4.法定代表人居民身份证或身份证明复印件及个人简历；

      5 . 公司章程 、章程修正案等有关变更文件的复印件；

      6.公司内部部门设置 、职责分工及管理体制概况  (包括公司行政管理制度 、人事 管理制度 、风险管理制度 、内部审计制度 、财务管理制度  ( 含资金管理制度) 、担保业 务管理制度以及公司规定的其他相关制度等文件底稿复印件) 。

      ( 二 )  股东实力与公司治理

      1 . 公司第一大股东和实际控制人的个人身份证件 、企业法人股东营业执照  ( 副本)  复印件 ；前五大法人股东近三年财务报告及最近一期财务报表复印件 ；信用信息报告  ( 中国人民银行查询 ，包括法人股东和自然人股东) ；

      2. 公司法定代表人 、董事 、监事 、总经理或实际控制人的身份证件复印件 ，  主要工 作简历；

      3 . 公司高层管理人员身份证件 ，主要工作简历。

      ( 三 )  业务相关资料

       1 . 公司主要业务经营状况 ，近 3 年的公司业务 、个人业务 、资金业务等统计数据；

       2. 各项业务管理制度 ，包括担保客户准入制度 、担保风险控制制度 ，担保业务操作流程，担保代偿 、追偿处置程序 、反担保措施制度以及公司规定的其他相关业务制度；

       3 . 公司各类担保及反担保合同文本 、担保业务文本等；

       4. 公司对违约客户违约  (包括展期情况)、处置及损失情况统计结果；

       5 .  为股东及其关联单位提供的担保情况资料  ( 贷款合同 、担保协议等) ；

       6. 公司截至 2018年 12月的业务统计台账 ，如果存在中长期担保情况 ，需视情况往 前追溯到最初担保开始时的历年年度台账 ，  台账至少需包含如下信息：  客户名称 、性 质 、行业 、担保起止期限 、担保费率 、贷款用途 、贷款方式 、贷款金额 、担保金额 、  目 前担保余额 、担保方式分类 ，法律诉讼等；

      7 . 担保机构与银行合作协议 、公司与再担保公司签订的合作协议 、同业间的分保和 联保业务合约备查。

      ( 四 )  财务资料

      1 . 经注册会计师审计的近两年年度报告  (2016 年 12 月 、2017 年 12 月) ，未审计的 2018 年 12 月财务报告  ( 资产负债表 、损益表 、利润分配表)   和财务报表的附注说明  ( 复印件) ；企业最近一年的完税证明复印件 ，科目余额表  ( 包含一级到末级) ；

       2.  2018年 6－12月的银行对账单复印件及账户流水；

       3 . 公司向银行融入资金的贷款合同复印件；

       4.  以上资料请准备好原件备查 ；  同时准备好财务账簿 、原始凭证备查。

       ( 五 )  其他相关资料  ( 以下材料有则提供)

       1 . 担保机构与银行类金融机构的备用信贷协议；

       2. 担保机构对外投资情况资料  (包括投资项目 、投资协议书及相应凭据等)；

       3 . 担保机构目前所享受的税费 、资本金增加 、风险补偿等方面的优惠政策文件等；

       4.担保机构面临的重大法律诉讼事项及其说明；

       5 . 未来增加资本计划；

       6.监管机构出具的对公司的监管意见或说明；

       7 . 地方监管当局发布的与公司有着利害关系的相关通知或文件；

       8 . 担保机构认为应补充的反映机构状况的资料。

       二、监管评级信息采集表

      ( 一 )  公司概况

机构名称
统一社会信用代码
融资性担保机构经营许可证机构编码
注册资本  ( 万元)
实收资本  ( 万元)		从业人数  ( 人)
融资性担保机构经营许可证发证日期		法定代表人
融资性担保机构经营许可证有效期限		基本账户行
主营业务
所属区域
注册地址
办公地址
联系人
联系电话
电子邮箱

      ( 二 )  股东实力与公司治理

【 股东情况简表】

出资方名称	证件类型	证件号码	出资金额  ( 万元)	出资日期	持股比例  ( ％ )
合       计	－	－

注： 1 . 如是自然人股东 ，则证件类型包括身份证 、护照 、军人证 、港澳居民来往内地通行证 、台湾

同胞来往内地通行证和外国人居留证等 ；如是法人股东 ，证件类型为组织机构代码证；

        2. 请按出资规模由大到小列出；

        3 .  出资日期格式为“ 年／月／日”，如“ 201 3／08／08”。

【 董事会 、监事会成员情况】

职    务		姓  名	性别	身份证号	最高学历	毕业专业
董事	董事长或执行董事
	董事
监事

注 ：董事包括执行董事或董事长 、副董事长 、独立董事及其他董事等董事会成员以及董事会秘书；监

事包括监事长 、副监事长 、外部监事和其他监事会成员；最高学历含：研究生 、大学本科 、大学专科 和专科学校及专科以下。

【 职能部门及分支机构设置】

类  型	部门名称	在岗人数	部 门 职 责
职能部门
分公司	分公司名称	辖区范围	业务品种	本期担保责任  余额  ( 万元)	上年度担保       业务收入  ( 万元)
子公司及 其他被投资 单   位	被投资单位名称	组织机构代码	主营业务	投资金额 ( 万元)	股权比率 ( ％)

      ( 三)  人力资源

【 高级管理人员情况】

职务	姓名	身份证号码	最高学历	管理年限  ( 年)		本企业任职 年数  ( 年)
				金融行业	担保行业

注 ：高级管理人员包括公司的总经理 、副总经理 、业务负责人 、风控负责人 、财务负责人 、董事会秘 书 、首席风险官 、首席合规官以及公司章程规定的其他人员；技能资格含国家相关部门认可的从业资 格或技术能力证书 ，如注册会计师 、高级经济师 、律师等。

【 人力资源管理】

 

项  目

最 高 学 历

从事金融或担保工作从业年限

从业人数

中专 及以下

大专

本科

硕士 及以上

三年 以下

三年 (含)   至十年

十年 (含)  以上

人数

比例  ( ％)

项目

专   业   构   成

法律

财会

经济

金融

其他

人数

比例  ( ％)

人 员 稳 定 性

上年度离职人数

上年底在编人数

前年底在编人数

注 ：离职人数和在编人数均指公司为其缴纳社会保险的高管和核心员工  ( 包括业务 、风控 、财务部 门正 、副经理)  人数。

       ( 四)  业务数据

【 业务发展数据】

项    目	2016 年	2017 年	2018 年
当年担保发生额  ( 万元)
其中 ：融资性贷款担保  ( 万元)
企业经营性贷款担保  ( 万元)
个人经营性贷款担保  ( 万元)
其他融资担保  ( 万元)
工程担保  ( 万元)
工程履约担保  ( 万元)
工程支付担保  ( 万元)
工程预付款担保  ( 万元)
其他工程担保  ( 万元)
其他担保  ( 万元)
当年应解保额  ( 万元)
期末担保余额  ( 万元)
期末担保责任余额  ( 万元)
其中 ：融资性贷款担保  ( 万元)
企业经营性贷款担保  ( 万元)
个人经营性贷款担保  ( 万元)
其他融资担保  ( 万元)

项    目	2016 年	2017 年	2018 年
工程担保  (万元)
工程履约担保  (万元)
工程支付担保  (万元)
工程预付款担保  (万元)
其他工程担保  (万元)
其他担保  (万元)
期末在保户数  (户)
其中：融资性贷款担保  (户)
企业经营性贷款担保  (户)
个人经营性贷款担保  (户)
其他融资担保  (户)
工程担保  (户)
工程履约担保  (户)
工程支付担保  (户)
工程预付款担保  (户)
其他工程担保  (户)
其他担保  (户)
当期担保代偿额  (万元)
当期代偿回收额  (万元)
累计担保代偿额  (万元)
累计代偿回收额  (万元)
累计代偿－累计追偿  (万元)
期末代偿余额  (万元)
期末应收代偿额  (万元)
单笔最大工程履约担保责任余额  (万元)
单笔最大工程支付担保责任余额  (万元)
最大单笔担保责任余额  (万元)
最大单户担保责任余额  (万元)
关联方担保责任余额  (万元)
前 5 大客户担保责任余额  (万元)
最大单笔诉前保全担保责任余额  (万元)
单笔最长担保期限  (月)

注 ：期末担保余额＝上期期末担保余额＋当年担保发生额－当年担保解除额期末担保责任余额＝担保余额－未承担责任额＝担保余额－存入保证金－银行担保分担额－再担保中 未承担风险部分金额

【 融资性担保业务】

项    目	100 万元  (含)以下	100－300  万元(含)	300-500  万元( 含)	500－1000 万元(含)	1000－2000 万元(含)	2000－5000 万元(含)	5000万元 以上
融资性担保业务合计
期 初 责 任 余 额 ( 万 元)
期初在保户数( 户)
本期新增担保额( 万 元)
本期担保笔数( 笔)
本期新增户数( 户)
期 末 责 任 余 额 ( 万 元)
期末在保户数( 户)

【 合作机构数据】

合作机构	合作业务品种	授信额度( 万元)	期末担保责任 余额( 万元)	风险分担情况

注 ：合作机构包括但不限于商业银行 、担保机构 、再担保机构 、小额贷款公司 、信托公司 、财务公 司 、资产管理公司等与公司有业务合作关系的金融机构及类金融机构 。风险分担情况为银行承担风险 比例情况 ，  即如和公司实行 2 ∶ 8 比例分担风险 ，此处填写“ 银行承担 20％”；期末担保责任余额为 评级时点数 ，期初担保责任余额为上年末数据。

【 未来一年内到期统计数据】

单月到期	期末担保责任余额 ( 万元)
2019 年 1 月
2019 年 2 月
2019 年 3 月
2019 年 4 月
2019 年 5 月
2019 年 6 月
2019 年 7 月
2019 年 8 月
2019 年 9 月
2019 年 10 月
2019 年 1 1 月
2019 年 12 月
超过 12 个月
合       计	0. 00

【 担保组合】

组合特征	项       目	项       目	2018 年担保责任余额  ( 万元)
	行业分布
	区域分布
	500 万元  ( 含)   以下小微企业
	200 万元  ( 含)   以下的农户
担保期限	担保户数  ( 户)	担保笔数  ( 笔)	2018 年担保责任余额  ( 万元)
1 ~ 12 个月
1 ~ 2 年
2 年以上
合   计
存续期限	担保户数  ( 户)	担保笔数  ( 笔)	2018 年担保责任余额  ( 万元)
1 ~ 12 个月
1 ~ 2 年
2 年以上
合   计

      ( 五 )  风险管理水平

【 风险管理水平】

项    目	201 6 年到 201 8 年1 2 月	项    目	201 6 年到  201 8 年 1 2 月
累计担保户数  ( 户)		累计担保发生额  ( 万元)
其中 ：融资性贷款担保  ( 户)		其中 ：融资性贷款担保  ( 万元)
非融资性担保  ( 户)		非融资性担保  ( 万元)
再担保  ( 户)		再担保  ( 万元)
债券发行担保  ( 户)		债券发行担保  ( 万元)
累计代偿额  ( 万元)		累计担保损失额 ( 万元)
其中 ：融资性贷款担保  ( 万元)		其中 ：融资性贷款担保  ( 万元)
非融资性担保  ( 万元)		非融资性担保  ( 万元)
再担保  ( 万元)		再担保  ( 万元)
债券发行担保  ( 万元)		债券发行担保  ( 万元)
累计解保额  ( 万元)		累计担保笔数  ( 笔)
累计代偿户数  ( 户)		累计代偿回收额  ( 万元)
累计代偿笔数  ( 笔)		累计核销额  ( 万元)

【 代偿与损失】

项    目	损失额 ( 万元)			代偿额 ( 万元)				已回收  代偿额  ( 万元)	应承担  代偿责  任余额  ( 万元)
	年初 余额	本期 增加	期末 余额	年初 余额	本期 增加	期末 余额	期末代 偿期限  2 年以上
1 . 融资性担保业务
2. 再担保
3 . 非融资性担保业务
4. 债券发行担保

       ( 六 )   资金构成及使用情况

【 政府补贴或扶持基金】

发   放   部    门	发放日期	金额  ( 万元)	相  关  文  件

【 短期资金使用情况】

 

金 融 产 品 投 资
投资品种	产品名称		购入日期	原值  (万元)		跌价准备  ( 万元)			市值  ( 万元)
委  托  贷  款
单位名称	金额  ( 万元)		委托银行		发生时间		到期时间	保证措施
合   计
应  收  款  项
单位名称	金额  (万元)	账龄  ( 年)	款项性质	发生时间		到期时间			保证措施
合   计
其 他 流 动 资 产
单位名称	产生原因	金额  (万元)	发生时间	到期 时间		保  证  措  施
合   计

注：  1 . 金融产品投资表中 ：“投资品种”  包括①股票投资 ；②货币市场基金 ；③短期融资券 ；④国债投资 ；⑤基金投资 ；⑥可转换债券 ；⑦企业债券 ；⑧黄金投资等。

          2. 应收款项表中 ：“款项性质”  包括①股东拆借 ；②关联企业拆借 ；③企业借款 ；④其他  (若有请注明) 。

【 长期投资情况简表】

 

长 期 股 权 投 资
投资单位名称	金额  ( 万元)	出资时间	持股比例  ( ％ )	出资形式	主营业务
长 期 债 券 投 资
投资单位名称	金额   ( 万元)	出资时间	到期时间	保证措施	主营业务

注 ：长期股权投资“ 出资形式”  包括①货币出资 ；②实物出资 ；③土地使用权出资 ；④知识产权出 资 ；⑤其他。

【 资产比例管理】

项    目	金额 ( 元)
一 、I 级资产
1 . 现金
2. 银行存款
3 . 存出保证金
4. 货币市场基金
5 .  国债 、金融债券
6. 可随时赎回或三个月内到期的商业银行理财产品
7 . 债券信用评级 AAA 级债券
8 . 其他货币资金
I 级资产合计
二 、II 级资产
1 . 三个月以上到期的商业银行理财产品
2. 债券信用评级 AA 级  ( 含)   以上 、AAA 级  ( 不含)   以下的债券
3 . 对其他融资担保公司或再担保公司的股权投资
4. 对在保客户股权投资 20％部分
5 . 对在保客户且期限六个月内委托贷款 40％部分
6. 购置价值不超过净资产 30％的自用型房产
II 级资产合计
I 级 、II 级资产合计
三 、III 级资产
1 . 对在保客户股权投资 80％部分以及其他股权类资产
2. 债券信用评级 AA 级  ( 不含)   以下或无债券信用评级的债券
3 . 投资购买的信托计划 、资产管理计划 、基金产品等非标债权类资产
4. 对在保客户且期限六个月内委托贷款 60％的部分 ，  以及其他委托贷款
5 . 非自用型房产
6. 购置价值超出净资产 30％的自用型房产
7 . 其他应收款
III 级资产合计
四 、净资产及准备金
1 . 净资产
2. 未到期责任准备金  ( 短期责任准备)
3 . 担保赔偿准备金
净资产及准备金合计

 

声    明   书

       我单位提供的上述信息和材料真实 、准确 ，特此声明。

 

 

 

       填表人  ( 签字) ：

      所在部门：

                                                                                                                                                                                                                                                                                            职务 ：   

( 公章)

   年   月

【 反担保措施品种及所需证明文件】

方式	内    容	提供的文件、资料
抵押	《 民用航空法》  规定的航空器	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 航空器价值评估报告； 4.  民用航空主管部门登记。
	《 海商法》  规定的船舶	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 船舶价值评估报告； 4.  国家海事部门登记。
	渔业船舶	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 渔业船舶价值评估报告； 4. 渔政渔港监督管理局登记。
	农用拖拉机	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 非农用机动车价值评估报告； 4. 农机监理部门登记。
	非农用机动车	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 非农用机动车价值评估报告； 4.  车辆管理所登记。
	成活的林木 、果园	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 价值评估报告； 4. 县级以上林业局登记。
	其他财产	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 . 非农用机动车价值评估报告； 4.  车辆管理所登记。
	房地产	1 .  《 抵押反担保合同》； 2. 抵押人  ( 公司)  董事会决议； 3 .  土地 、房产价值评估报告； 4.  国有土地管理部门登记； 5 . 移交的房地产权属凭证等。

 

方式	内    容	提供的文件、资料
抵押	锅炉 、原动机和内燃机	1 .  《抵押反担保合同》； 2. 抵押人  (公司)  董事会决议； 3 . 抵押物市值评估报告； 4. 投保财产险； 5 .  国有工商行政管理部门登记。
	金属加工机械 、机床
	通用机械
	机械阀门
	通用机械零部件
	行业专用加工设备
	汽车维修设备
	飞机 、船舶维修设备
	电气设备
	通讯设备 、器材
	电子产品
	仪表仪器及办公设备计算机等
	企业存货	1 .  《抵押反担保合同》； 2. 抵押人  (公司)  董事会决议； 3 . 抵押物市值评估报告； 4. 投保财产险。
	农作物	1 .  《抵押反担保合同》； 2. 抵押人  (公司)  董事会决议； 3 . 农作物价值评估报告。
质押	国债、信用等级为 AAA 到 AA  的 债券	1 .  《质押反担保合同》； 2. 交付债券凭证正本； 3 . 在中央国债登记结算有限责任公司登记。
	信用等级为 A＋到 BBB  的债券	1 .  《质押反担保合同》； 2. 交付债券凭证正本； 3 . 在中央国债登记结算有限责任公司登记。
	特 种 金 融 债 券 ，  信 用 等 级 为 AAA 到 AA－的金融债券	1 .  《质押反担保合同》； 2. 通知发债机构止付； 3 . 交付债券正本。

方式	内    容	提供的文件、资料
第三方  保证	信用 等 级 为 AAA 到 AA －的 保 证人	1 .  《反担保合同》； 2. 反担保人  (公司)  董事会决议或配偶连带责任已公 证申明； 3 . 反担保人  (公司)  资产市值评估报告。
	信用 等 级 为 A ＋到 BBB －的 保 证人	1 .  《反担保合同》； 2. 反担保人  (公司)  董事会决议或配偶连带责任已公 证申明； 3 . 反担保人  (公司)  资产市值评估报告。
	其他信用等级保证人

注 ：此处信用等级仅限于银行间债券市场使用的信用等级。